Κωδικός LEI και KYB: Πώς να αναγνωρίζετε αξιόπιστα τους επιχειρηματικούς συνεργάτες
Τι είναι το KYB; Το KYB, ή Know Your Business (Γνωρίστε την Επιχείρησή σας), είναι η διαδικασία επαλήθευσης της ταυτότητας, της δομής ιδιοκτησίας και της νομικής κατάστασης των επιχειρηματικών συνεργατών, προμηθευτών και πελατών — τόσο πριν όσο και κατά τη διάρκεια μιας επιχειρηματικής σχέσης. Το KYB αναπτύχθηκε ως μέρος του ευρύτερου πλαισίου KYC (Know Your […]
Γιατί η Τεχνητή Νοημοσύνη Χρειάζεται Αξιόπιστη Επιχειρηματική Ταυτότητα
Γιατί η επιχειρηματική ταυτότητα είναι σημαντική για την ΤΝ Η τεχνητή νοημοσύνη μεταμορφώνει τον τρόπο με τον οποίο οι εταιρείες επεξεργάζονται δεδομένα, αξιολογούν τον κίνδυνο και λαμβάνουν αποφάσεις. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιούν την ΤΝ για τον εντοπισμό απάτης, την αξιολόγηση του πιστωτικού κινδύνου και την επαλήθευση της ταυτότητας των αντισυμβαλλομένων. Σε όλους τους κλάδους, τα […]
Κωδικός LEI και DORA: Τι πρέπει να γνωρίζουν οι πάροχοι ΤΠΕ
Τι είναι ο DORA; Ο Κανονισμός για την Ψηφιακή Επιχειρησιακή Ανθεκτικότητα — γνωστός ως DORA — είναι ο Κανονισμός (ΕΕ) 2022/2554, που εγκρίθηκε από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο στις 14 Δεκεμβρίου 2022. Η ΕΕ τον δημοσίευσε στην Επίσημη Εφημερίδα στις 27 Δεκεμβρίου 2022. Τέθηκε σε ισχύ στις 16 Ιανουαρίου 2023 και έγινε πλήρως […]
Χρειάζονται οι εταιρείες κωδικό LEI το 2026;
Το LEI δεν περιορίζεται πλέον στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα Οι περισσότερες εταιρείες αρχικά υποθέτουν ότι ο κωδικός LEI ισχύει μόνο για τράπεζες ή μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Ωστόσο, αυτή η αντίληψη είναι παρωχημένη. Την τελευταία δεκαετία, ο ρόλος του LEI έχει επεκταθεί σημαντικά σε πολλούς τομείς και δικαιοδοσίες. Σήμερα, οι εταιρείες αντιμετωπίζουν απαιτήσεις LEI όταν προχωρούν σε […]
Επεξηγείται ο Κανόνας Ταξιδιού της FATF
Ο Κανόνας Ταξιδιού της FATF (Σύσταση 16) απαιτεί από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα και τον παραλήπτη σε ορισμένες συναλλαγές. Αυτό το άρθρο εξηγεί τι σημαίνει ο κανόνας στην πράξη, γιατί η συμμόρφωση με τον Κανόνα Ταξιδιού της FATF μπορεί να είναι δύσκολη και πώς οι δομημένοι αναγνωριστικοί κωδικοί όπως […]
vLEI και Επιχειρηματική Αυθεντικοποίηση
Θα μπορούσε η τεχνολογία vLEI να αντικαταστήσει τους κωδικούς πρόσβασης για την επιχειρηματική αυθεντικοποίηση στο μέλλον; Ο ψηφιακός κόσμος εξακολουθεί να βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στους κωδικούς πρόσβασης. Καθημερινά, οι άνθρωποι συνδέονται σε συστήματα, εγκρίνουν συναλλαγές και αποκτούν πρόσβαση σε πλατφόρμες χρησιμοποιώντας λογαριασμούς χρηστών και κωδικούς πρόσβασης. Ωστόσο, σε ένα επιχειρηματικό πλαίσιο, αυτή η προσέγγιση […]
Πώς χρησιμοποιείται το LEI στις ΗΠΑ
Γιατί χρησιμοποιείται το LEI στις ΗΠΑ Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ο κωδικός LEI χρησιμοποιείται σε περιπτώσεις όπου οι δραστηριότητες μιας εταιρείας περιλαμβάνουν ρυθμιζόμενες χρηματοοικονομικές συναλλαγές ή τη χρήση επαγγελματικών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Το LEI δεν δημιουργήθηκε ως γενικό αναγνωριστικό εταιρείας ούτε ως υποκατάστατο ενός επιχειρηματικού μητρώου. Σκοπός του είναι να επιτρέπει την τεχνικά ορθή επεξεργασία των χρηματοοικονομικών […]
Πώς λειτουργεί το LEI στην πράξη στην ΕΕ
Γιατί το LEI δεν είναι απλώς μια τυπική απαίτηση Πολλές εταιρείες συναντούν για πρώτη φορά τον κωδικό LEI όταν μια τράπεζα, ένας χρηματιστής ή άλλος πάροχος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών τους ενημερώνει ότι τον χρειάζονται. Η απαίτηση συχνά μοιάζει με ένα ακόμη τυπικό βήμα πριν προχωρήσει μια συναλλαγή. Από την οπτική γωνία μιας εταιρείας, το LEI μπορεί […]
Η Κυβερνοασφάλεια Ξεκινά με την Ταυτότητα της Επιχείρησης
Η κυβερνοασφάλεια δεν ξεκινά με την τεχνολογία, αλλά με την εμπιστοσύνη Η κυβερνοασφάλεια συχνά περιγράφεται ως μια τεχνική πρόκληση. Τα τείχη προστασίας, οι έλεγχοι πρόσβασης, τα συστήματα παρακολούθησης και τα εργαλεία αντιμετώπισης περιστατικών τείνουν να κυριαρχούν στη συζήτηση. Ενώ αυτά τα μέτρα είναι απαραίτητα, δεν είναι εκεί που πραγματικά ξεκινά η κυβερνοασφάλεια. Στην πράξη, ξεκινά […]