Πώς το LEI υποστηρίζει την επαλήθευση δικαιούχου (VOP), τη συμμόρφωση με τους κανόνες AML και την κυβερνοασφάλεια στην ΕΕ
Η Ευρώπη έχει εισέλθει σε μια νέα εποχή χρηματοοικονομικής διαφάνειας όπου η επαλήθευση δεδομένων και η επικύρωση ταυτότητας είναι εξίσου σημαντικές με τις ίδιες τις συναλλαγές. Στο επίκεντρο αυτού του μετασχηματισμού βρίσκεται ο Αναγνωριστικός Κωδικός Νομικής Οντότητας, ή LEI, ένας μοναδικός κωδικός 20 χαρακτήρων που δίνει σε κάθε νομική οντότητα μια παγκοσμίως επαληθεύσιμη ταυτότητα.
Εάν αυτή η έννοια είναι καινούργια για εσάς, διαβάστε το άρθρο μας “Τι είναι το LEI,” το οποίο εξηγεί πώς λειτουργεί το σύστημα και γιατί δημιουργήθηκε μετά την οικονομική κρίση του 2008. Μπορείτε επίσης να διαβάσετε το “Κωδικός LEI στην Ευρωπαϊκή Ένωση: Γιατί είναι υποχρεωτικός και πώς λειτουργεί” για να κατανοήσετε τη σημασία του στη ρύθμιση και τη συμμόρφωση σε όλη την ΕΕ.
Γιατί οι κωδικοί LEI είναι σημαντικοί για την εντολή επαλήθευσης δικαιούχου της ΕΕ
Η πρωτοβουλία Επαλήθευσης Δικαιούχου, ή VOP, στην Ευρωπαϊκή Ένωση διασφαλίζει ότι το όνομα του κατόχου του λογαριασμού αντιστοιχεί στον αριθμό λογαριασμού όταν πραγματοποιείται μια πληρωμή. Αυτό το βήμα βοηθά στη μείωση της απάτης, της κατάχρησης ταυτότητας και της εσφαλμένης κατεύθυνσης πληρωμών. Η πρωτοβουλία λειτουργεί εντός του Ενιαίου Χώρου Πληρωμών σε Ευρώ υπό την εποπτεία του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Πληρωμών.
Αρχικά, το πλαίσιο VOP επικεντρώθηκε σε μεμονωμένους πελάτες. Αργότερα, επεκτάθηκε για να συμπεριλάβει επιχειρηματικές οντότητες, όπου η επαλήθευση της εταιρικής ταυτότητας είναι εξίσου σημαντική. Το LEI παίζει πλέον κεντρικό ρόλο σε αυτή τη διαδικασία. Συνδέει έναν οργανισμό με επαληθευμένα νομικά δεδομένα, συμπεριλαμβανομένου του ονόματος, του αριθμού εγγραφής, της διεύθυνσης και της δομής ιδιοκτησίας. Ως αποτέλεσμα, τα συστήματα πληρωμών μπορούν να επιβεβαιώνουν αυτόματα εάν ο παραλήπτης αντιστοιχεί στον προοριζόμενο δικαιούχο. Αυτό δημιουργεί ένα επίπεδο εμπιστοσύνης σε πραγματικό χρόνο μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και των συνεργατών τους σε όλη την ΕΕ.
Με την ενσωμάτωση των δεδομένων LEI στα συστήματα VOP, οι τράπεζες και οι πάροχοι πληρωμών μπορούν να:
- Επιβεβαιώνουν άμεσα τις εταιρικές ταυτότητες πριν από την επεξεργασία των πληρωμών.
- Μειώνουν τους κινδύνους απάτης, εσφαλμένης κατεύθυνσης και πλαστοπροσωπίας.
- Απλοποιούν τους ελέγχους συμμόρφωσης σύμφωνα με τον Κανονισμό Άμεσων Πληρωμών της ΕΕ.
Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Πληρωμών έχει επιβεβαιώσει στο δημοσιευμένο Εγχειρίδιο Κανόνων του Συστήματος VOP ότι οι κωδικοί αναγνώρισης όπως το LEI μπορούν να χρησιμοποιηθούν σε αιτήματα επαλήθευσης.
Πώς το οικοσύστημα LEI ενισχύει τη συμμόρφωση με τους κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας παραμένουν σημαντικές απειλές για το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Το LEI, το οποίο διαχειρίζεται το Παγκόσμιο Ίδρυμα Αναγνωριστικού Κωδικού Νομικής Οντότητας (GLEIF), παίζει βασικό ρόλο στα σύγχρονα πλαίσια καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και γνώσης του πελάτη.
Όταν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι πάροχοι πληρωμών ή οι πλατφόρμες fintech συμπεριλαμβάνουν τα LEI στην ενσωμάτωση και την επαλήθευση συναλλαγών τους, μπορούν να:
- Επιβεβαιώνουν ότι μια νομική οντότητα υπάρχει και είναι επίσημα εγγεγραμμένη.
- Διασταυρώνουν τις δομές ιδιοκτησίας μέσω παγκόσμιων δεδομένων αναφοράς.
- Επαληθεύουν διευθύνσεις, διευθυντές και νομικές μορφές χρησιμοποιώντας αξιόπιστα διεθνή μητρώα.
Αυτή η διαδικασία επιτρέπει στα ιδρύματα να επιβεβαιώνουν ποιος λαμβάνει τα κεφάλαια και διασφαλίζει ότι οι πληρωμές φτάνουν μόνο σε επαληθευμένες και νόμιμες επιχειρήσεις. Ως αποτέλεσμα, τα LEI βοηθούν στην πρόληψη της απάτης, σταματούν τις συναλλαγές με εικονικές εταιρείες και απλοποιούν τις διαδικασίες συμμόρφωσης. Επίσης, μειώνουν το κόστος αντικαθιστώντας τους κατακερματισμένους εθνικούς ελέγχους με ένα παγκοσμίως αποδεκτό σύστημα.
Επιπλέον, το πακέτο AML της ΕΕ τονίζει τη συμβολή του LEI στη βελτίωση της διαφάνειας και τον περιορισμό του οικονομικού εγκλήματος διασυνοριακά.
Πώς το LEI ενισχύει την κυβερνοασφάλεια και προστατεύει τις επιχειρήσεις
Οι κυβερνοαπειλές όπως το phishing, η παραποίηση τιμολογίων και η παραβίαση επιχειρηματικών email συνεχίζουν να αυξάνονται. Σε αυτό το περιβάλλον, το LEI παρέχει ένα επιπλέον επίπεδο ψηφιακής προστασίας. Όταν κάθε εταιρεία διαθέτει μια επαληθευμένη ψηφιακή ταυτότητα, οι επιθέσεις πλαστοπροσωπίας και ψεύτικων οντοτήτων γίνονται πολύ λιγότερο αποτελεσματικές.
Η ενσωμάτωση των LEI σε ψηφιακά συστήματα συναλλαγών, έξυπνα συμβόλαια και πλατφόρμες B2B προσφέρει αρκετά οφέλη. Πιστοποιεί τις επιχειρηματικές οντότητες πριν από την ανταλλαγή ευαίσθητων δεδομένων ή κεφαλαίων. Μειώνει το ποσοστό επιτυχίας των κυβερνοεπιθέσεων και υποστηρίζει την ανάπτυξη του επαληθεύσιμου LEI (vLEI), το οποίο παρέχει μια κρυπτογραφικά ασφαλή ψηφιακή ταυτότητα για οργανισμούς.
Οι εταιρείες που χρησιμοποιούν την επαλήθευση LEI εντός των πλαισίων ψηφιακής εμπιστοσύνης τους αντιμετωπίζουν λιγότερες δόλιες συναλλαγές, βελτιωμένη ακεραιότητα δεδομένων και ισχυρότερες σχέσεις με τους πελάτες. Επιπλέον, αυτό το σύστημα ευθυγραμμίζεται με τη στρατηγική της Ευρώπης για τη δημιουργία ενός ασφαλέστερου και πιο διαφανούς χρηματοοικονομικού οικοσυστήματος για όλους τους συμμετέχοντες.
Σε όλη την ΕΕ, το Σύστημα LEI υποστηρίζει την Εμπιστοσύνη, τη Διαφάνεια και τη Συμμόρφωση
Το Σύστημα LEI παίζει ζωτικό ρόλο στην ενίσχυση της υποδομής χρηματοοικονομικής και ψηφιακής εμπιστοσύνης της Ευρώπης. Η πλατφόρμα μας επιτρέπει στους οργανισμούς να εγγράφουν, να ανανεώνουν και να διαχειρίζονται LEI που συμμορφώνονται πλήρως με τις οδηγίες της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, την εντολή VOP και άλλους εξελισσόμενους κανονισμούς.
Συνδέοντας χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, εταιρείες και καινοτόμους του fintech κάτω από ένα παγκόσμιο πρότυπο ταυτότητας, βοηθάμε την Ευρώπη να κινηθεί προς ένα ενοποιημένο και επαληθεύσιμο χρηματοοικονομικό περιβάλλον όπου κάθε συναλλαγή μπορεί να είναι αξιόπιστη. Το LEI υποστηρίζει επίσης την ισχυρότερη συνεργασία μεταξύ ρυθμιστικών αρχών και του ιδιωτικού τομέα, βελτιώνοντας την αποτελεσματικότητα και την εμπιστοσύνη στις διασυνοριακές πληρωμές.
Εάν θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με την εγγραφή ή την ανανέωση LEI, επισκεφθείτε τον οδηγό τιμών και ανανέωσης αριθμού LEI και εξερευνήστε την ενότητα συχνών ερωτήσεων LEI.
Το μέλλον – Το LEI ως θεμέλιο της ψηφιακής εμπιστοσύνης στην Ευρώπη
Καθώς η Ευρώπη συνεχίζει τον ψηφιακό της μετασχηματισμό, το LEI στέκεται ως ένα καθολικό σημείο αναφοράς εμπιστοσύνης που συνδέει πληρωμές, συμμόρφωση και κυβερνοασφάλεια. Από το πλαίσιο Επαλήθευσης Δικαιούχου έως τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τις στρατηγικές κυβερνοανθεκτικότητας, ένα σημείο παραμένει σαφές: η εμπιστοσύνη ξεκινά με την επαληθευμένη ταυτότητα.
Στο LEI System, η αποστολή μας είναι να καταστήσουμε αυτή την ταυτότητα προσβάσιμη, αξιόπιστη και παγκοσμίως αναγνωρισμένη. Μέσω αυτού, υποστηρίζουμε ένα μέλλον όπου η διαφάνεια, η ασφάλεια και η εμπιστοσύνη καθορίζουν κάθε χρηματοοικονομική συναλλαγή.