Γιατί το LEI είναι απαραίτητο για το παγκόσμιο εμπόριο;
Για να κατανοήσουμε ποιος χρειάζεται Αναγνωριστικό Νομικής Οντότητας (LEI), πρέπει πρώτα να κατανοήσουμε γιατί το LEI είναι απαραίτητο. Η παγκόσμια ζήτηση για έναν αναγνωριστικό κωδικό όπως το LEI υπάρχει εδώ και δεκαετίες. Καθώς το παγκόσμιο εμπόριο επεκτάθηκε ταχέως τον 20ό αιώνα, προέκυψε η ανάγκη για διαφάνεια συναλλαγών και αυξημένη εμπιστοσύνη, ιδιαίτερα διασυνοριακά.
Προηγουμένως, δεν υπήρχε καθολικός αναγνωριστικός κωδικός για όλες τις νομικές οντότητες σε διάφορους κλάδους, συμπεριλαμβανομένων εταιρειών, κεφαλαίων και κυβερνήσεων. Αυτό το κενό είναι ο λόγος για τον οποίο απαιτούνται οι κωδικοί LEI.
Όταν οι κεφαλαιαγορές και ο τραπεζικός τομέας έγιναν ψηφιακοί, η ανάγκη για έναν κοινό αναγνωριστικό κωδικό έγινε ακόμη πιο κρίσιμη. Η αναγνώριση της εταιρικής ιδιοκτησίας έγινε περίπλοκη, με εταιρείες να κατέχουν άλλες εταιρείες, οδηγώντας σε σύγχυση σχετικά με το ποιος ήταν ποιος. Αυτή η σύγχυση συνέβαλε σε διάσημες υποθέσεις απάτης και διευκόλυνε την απόκρυψη «βρώμικου» χρήματος μεταξύ οργανισμών. Επίσης, κατέστησε δύσκολη την ενσωμάτωση νέων πελατών από τράπεζες και άλλα ιδρύματα, καθώς οι πρακτικές Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC) βασίζονταν σε παρωχημένα και κατακερματισμένα δεδομένα.
Οι πληροφορίες μητρώου ήταν δύσκολο να προσπελαστούν και χρειάζονταν ενοποίηση σε μία ενιαία βάση δεδομένων. Χωρίς αξιόπιστο αναγνωριστικό κωδικό, η ενσωμάτωση νέων πελατών και η επιβεβαίωση των ταυτοτήτων τους έγινε επίπονη και δαπανηρή. Έρευνα της McKinsey εκτιμά ότι τα LEI θα μπορούσαν να εξοικονομήσουν στις τράπεζες έως 2-4 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως σε διαδικασίες KYC.
Ιστορία του LEI
Η κατάρρευση της αγοράς του 2008 ανέδειξε σημαντικά προβλήματα διαφάνειας στην αναγνώριση των αντισυμβαλλομένων συναλλαγών. Η κατάρρευση άφησε χιλιάδες κεφάλαια και τράστ μη αναγνωρίσιμα, προκαλώντας εκτεταμένη σύγχυση και ευπάθεια μεταξύ χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και τραπεζών.
Αυτό το ζήτημα αντιμετωπίστηκε στη Σύνοδο Κορυφής του G20 τον Ιούνιο του 2011, όπου δημιουργήθηκε η έννοια του LEI. Ο στόχος ήταν να δημιουργηθεί μια ψηφιακή βάση δεδομένων όλων των νομικών οντοτήτων που να είναι εύκολα προσβάσιμη, αξιόπιστη και ενημερωμένη.
Για τι χρησιμοποιείται ο αριθμός LEI;
Οι κωδικοί LEI χρησιμοποιούνται για την αναγνώριση νομικών οντοτήτων σε παγκόσμια κλίμακα, παρέχοντας διαφάνεια στις χρηματοπιστωτικές αγορές, τυποποίηση και καλύτερο έλεγχο κινδύνου. Σύμφωνα με την Επιτροπή Κανονιστικής Εποπτείας LEI (ROC), το LEI σχεδιάστηκε για να βοηθήσει τον ιδιωτικό τομέα με βελτιωμένη διαχείριση κινδύνου, αυξημένη λειτουργική αποδοτικότητα, ακριβέστερους υπολογισμούς έκθεσης και άλλες ανάγκες.
Το σύστημα LEI προσφέρει μια κεντρικοποιημένη πηγή υψηλής ποιότητας, προσβάσιμων δεδομένων.
Τι είναι ο αριθμός LEI;
Ένα LEI, ή Αναγνωριστικό Νομικής Οντότητας, είναι ένας μοναδικός 20ψήφιος αλφαριθμητικός κωδικός. Ο σκοπός του είναι να παρέχει ρυθμιζόμενη αναγνώριση για νομικές οντότητες, όπως επιχειρήσεις και οργανισμούς, ιδιαίτερα στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία.
Ο στόχος του συστήματος LEI είναι να ενισχύσει τη διαφάνεια και τη συνδεσιμότητα των δεδομένων σχετικά με νομικές οντότητες, μειώνοντας έτσι τους χρηματοοικονομικούς κινδύνους κατά τη συναλλαγή με τέτοιες οντότητες παγκοσμίως. Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε τον λεπτομερή οδηγό μας για το τι είναι ένα LEI.
Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που απαιτούν πάντα αριθμό LEI
Επί του παρόντος, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως μεσιτικές εταιρείες, τράπεζες, επενδυτικές εταιρείες, ασφαλιστικές εταιρείες και πιστωτικές ενώσεις απαιτούν πάντα LEI. Το LEI System είναι αφιερωμένο στο να σας βοηθήσει μέσω της διαδικασίας εγγραφής LEI.
Ωστόσο, τα φυσικά πρόσωπα δεν χρειάζονται LEI για να διαπραγματεύονται στη χρηματοπιστωτική αγορά. Επομένως, εάν δεν είστε εταιρεία ή εταιρική οντότητα, δεν χρειάζεστε LEI αυτή τη στιγμή.
Επενδυτικές εταιρείες και οι πελάτες τους (ΕΕ)
Οι επενδυτικές εταιρείες και οι πελάτες τους στην ΕΕ είναι μια άλλη κατηγορία που απαιτεί LEI, λόγω των κανονισμών MiFID II/MiFiR που έγιναν νόμος τον Ιανουάριο του 2018. Οι αρχές της ΕΕ πρέπει να αρνούνται συναλλαγές μεταξύ επενδυτικών εταιρειών και των πελατών τους εκτός εάν και τα δύο μέρη έχουν αριθμό LEI. Αυτή η κατάσταση αναφέρεται συνήθως ως “χωρίς LEI, χωρίς συναλλαγή”. Εάν ο οργανισμός σας υπόκειται σε αυτές τις απαιτήσεις MiFID II/MiFiR, μπορείτε να υποβάλετε αίτηση για LEI μέσω του LEI System.
Κυβερνητικές υπηρεσίες (ΗΠΑ)
Στις ΗΠΑ, πολλές κυβερνητικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες απαιτούν επίσης LEI, όπως ορίζεται από το Γραφείο Χρηματοοικονομικής Έρευνας. Αυτές οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν το Σύστημα Ομοσπονδιακής Τράπεζας (FED), την Επιτροπή Συναλλαγών Εμπορευματικών Παραγώγων (CFTC) και την Εθνική Ένωση Επιτρόπων Ασφαλίσεων (NAIC). Το LEI System προσφέρει βολική και γρήγορη εγγραφή αριθμού LEI και στην αγορά των ΗΠΑ.
RTO και ISO
Από το 2015, κυβερνητικές οντότητες των ΗΠΑ εκτός του χρηματοπιστωτικού τομέα, όπως η Ομοσπονδιακή Επιτροπή Ρύθμισης Ενέργειας (FERC), απαιτούν LEI. Η FERC ορίζει ότι όλοι οι Περιφερειακοί Οργανισμοί Μεταφοράς (RTO) και οι Ανεξάρτητοι Διαχειριστές Συστήματος (ISO) πρέπει να έχουν LEI.
LEI για τράστ και παρόμοιες οντότητες
Παρόλο που τα τράστ δεν είναι νομικές οντότητες με την παραδοσιακή έννοια, πολλές δικαιοδοσίες απαιτούν από αυτά να αποκτήσουν LEI — ιδιαίτερα όταν συμμετέχουν σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Μάθετε περισσότερα για την απόκτηση LEI για τράστ.
Οντότητες που επηρεάζονται από τον νόμο χρηματοοικονομικής διαφάνειας
Τέλος, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι πρόσθετες οντότητες ενδέχεται σύντομα να απαιτηθεί να χρησιμοποιούν LEI. Ο προτεινόμενος Νόμος Regtech των ΗΠΑ και ο Νόμος Χρηματοοικονομικής Διαφάνειας, εάν εγκριθούν, θα απαιτήσουν όλα τα δεδομένα που συλλέγονται από τέτοιες υπηρεσίες να είναι απεριόριστα. Αυτό στοχεύει να καταστήσει τις συναλλαγές και την κανονιστική εποπτεία πιο αξιόπιστες.
Τα LEI είναι μια ιδανική μέθοδος αναγνώρισης για τέτοια δεδομένα, επομένως οποιαδήποτε οντότητα συναλλάσσεται με τις κανονιστικές υπηρεσίες που αναφέρονται εδώ είναι πιθανό να χρειαστεί LEI στο εγγύς μέλλον.