Τι πρέπει να γνωρίζετε πριν εισέλθετε στις χρηματοοικονομικές αγορές της ΕΕ
Εάν η εταιρεία σας σχεδιάζει να εισέλθει στις χρηματοοικονομικές αγορές της Ευρωπαϊκής Ένωσης—ανοίγοντας λογαριασμό αξιόγραφων ή αρχίζοντας να χρησιμοποιεί επενδυτικές υπηρεσίες—πιθανότατα θα ανακαλύψετε ότι πρέπει να αποκτήσετε έναν Αναγνωριστικό Νομικής Οντότητας (LEI) πριν προχωρήσετε σε οποιαδήποτε περαιτέρω βήματα.
Πολλές επιχειρήσεις δεν γνωρίζουν ότι χωρίς έγκυρο LEI, είναι αδύνατο να διαπραγματευτούν σε χρηματιστήρια, να υποβάλουν εντολές συναλλαγών ή ακόμη και να ανοίξουν λογαριασμό αξιόγραφων. Αυτό δεν είναι απλώς διοικητικός φορμαλισμός—είναι μια δεσμευτική κανονιστική απαίτηση σε όλη την ΕΕ που εξασφαλίζει διαφάνεια και ασφάλεια εντός του χρηματοοικονομικού συστήματος.
Τι είναι ένας LEI και γιατί τον απαιτεί η ΕΕ;
Ο LEI είναι ένας διεθνής αναγνωριστικός κωδικός 20 χαρακτήρων που αναγνωρίζει μοναδικά νομικές οντότητες που εμπλέκονται σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Λειτουργεί σαν ψηφιακό διαβατήριο για την εταιρεία σας. Δείχνει σαφώς ποιοι είστε, τι κατέχετε και πώς συνδέεστε με άλλες οντότητες.
Μετά τη χρηματοοικονομική κρίση του 2008, η G20 ανέθεσε στο Συμβούλιο Χρηματοοικονομικής Σταθερότητας (FSB) να αναπτύξει ένα παγκόσμιο σύστημα για την αναγνώριση νομικών οντοτήτων και τη μείωση των συστημικών κινδύνων που προκαλούνται από την έλλειψη διαφάνειας. Αυτό οδήγησε στη δημιουργία του Παγκόσμιου Συστήματος Αναγνωριστικού Νομικής Οντότητας (GLEIS), που διοικείται από τη GLEIF, έναν μη κερδοσκοπικό οργανισμό με έδρα την Ελβετία.
Το νομικό πλαίσιο: MiFID II, MiFIR και η υποχρέωση LEI
Η απαίτηση χρήσης LEI καθιερώνεται σε διάφορους βασικούς κανονισμούς της ΕΕ:
-
MiFID II – οδηγία 2014/65/ΕΕ
-
MiFIR – κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 600/2014
-
Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός της Επιτροπής (ΕΕ) 2017/394
Αυτοί οι κανονισμοί επιβάλλουν στις επενδυτικές εταιρείες να αναφέρουν συναλλαγές αξιόγραφων και να αναγνωρίζουν όλα τα εμπλεκόμενα μέρη. Η μόνη αποδεκτή μέθοδος για την αναγνώριση νομικής οντότητας είναι μέσω έγκυρου κωδικού LEI. Πλήρεις νομικές λεπτομέρειες είναι διαθέσιμες στο EUR-Lex.
Με απλά λόγια:
Εάν η εταιρεία σας θέλει να αγοράσει, να πουλήσει ή να διαπραγματευτεί αξιόγραφα στην ΕΕ, ένας LEI είναι υποχρεωτικός. Τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα δεν επιτρέπεται να επεξεργάζονται συναλλαγές χωρίς αυτόν.
Πώς να υποβάλετε αίτηση για LEI
Οι LEI εκδίδονται από Τοπικές Λειτουργικές Μονάδες (LOU) που είναι διαπιστευμένες από τη GLEIF. Οι περισσότερες επιχειρήσεις χρησιμοποιούν πράκτορες εγγραφής όπως το LEI System, που απλοποιούν τη διαδικασία συλλέγοντας και επικυρώνοντας τα δεδομένα της εταιρείας σας και στη συνέχεια συντονίζοντας με την εκδότρια LOU.
Μόλις εγκριθεί, ο LEI δημοσιεύεται στη παγκόσμια βάση δεδομένων της GLEIF, όπου τράπεζες, ρυθμιστικές αρχές και άλλα μέρη μπορούν εύκολα να τον προσπελάσουν και να τον επαληθεύσουν.
Ισχύς και ανανέωση LEI
Ένας Αναγνωριστικός Νομικής Οντότητας ισχύει για ένα έτος. Μετά από αυτή την περίοδο, λήγει και η εταιρεία δεν είναι πλέον συμμορφούμενη με τους χρηματοοικονομικούς κανονισμούς της ΕΕ.
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) έχει καταστήσει σαφή την απαίτηση:
Οι συναλλαγές μπορούν να διεξάγονται μόνο με οντότητες των οποίων η κατάσταση LEI στη βάση δεδομένων της GLEIF είναι σημειωμένη ως “ΕΚΔΟΘΕΙΣ.”
Εάν ο LEI σας λήξει, τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα πρέπει να απορρίψουν τις εντολές συναλλαγών σας σύμφωνα με το νόμο. Ευτυχώς, η ανανέωση είναι απλή. Μπορείτε να ανανεώσετε τον LEI σας έως 60 ημέρες πριν τη λήξη, και με το LEI System, η διαδικασία διαρκεί μόλις λίγα λεπτά.
Γιατί η απαίτηση LEI της ΕΕ έχει σημασία
Η ΕΕ εργάζεται προς ένα μελλοντικό χρηματοοικονομικό σύστημα, όπου η εμπιστοσύνη, η διαφάνεια και η λογοδοσία είναι κλειδιά.
Το σύστημα LEI βοηθά να:
-
Καταπολεμήσει το ξέπλυμα χρήματος και την κρυφή ιδιοκτησία
-
Απλοποιήσει την κανονιστική αναφορά
-
Εξασφαλίσει ότι όλοι οι συμμετέχοντες στην αγορά είναι αναγνωρίσιμοι και ιχνηλατήσιμοι
-
Θέσει τα θεμέλια για ψηφιακές νομικές ταυτότητες, συμπεριλαμβανομένου του αναδυόμενου προτύπου vLEI
Εάν κάποιος σας ζητήσει τον LEI σας, δεν είναι απλώς τυπικότητα. Παίζει βασικό ρόλο στο όραμα της ΕΕ για την οικοδόμηση ενός διαφανούς χρηματοοικονομικού μέλλοντος.
📘 Υποβάλετε αίτηση ή ανανεώστε τον LEI σας τώρα στο:
👉 leisystem.com